[스타트업 투자 시리즈 39] 투자자 파악하기!(1)
안녕하세요:)
추운데 건강 유의하며 계신가요?
오늘은 투자자 파악하기에 대해 알아보겠습니다.
그럼
이번 포스팅도 집중해주세요!
바로 가볼까요!
투자자 파악하기
투자자는 이윤을 추구합니다.
투자자는 개인적인 취미로 자금을 지원하는 것도,
심심해서 투자하는 것도 아닙니다.
잠재 투자자는 창업가의 취미를 재정적으로 지원하기 위한 기회를 찾고 있는 것이 아닙니다.
잠재 투자자와 비즈니스 파트너로서 교류할 때에는 무엇보다
수익성 있는 투자 기회임을 명확히 보여주는
매력적인 사업 계획을 수립해야 합니다.
미숙한 창업가일수록 주로 자신의 비즈니스에 대한 열정만 설명합니다.
하지만, 효과적인 펀드레이징을 위해서는 '일'이 아니라 '투자'에 집중해야 합니다.
연구개발 전문기관이나 자선단체가 아닌 이상,
투자자는 수익성 없는 일에 절대로 관심을 갖지 않습니다.
본인이 개발한 기술 요소의 작동 방법에 대한 설명보다는,
해당 기술이 반영된 제품과 서비스가 어떠한 경제적 부가가치를 내포하고 있는지,
즉 수익을 창출하는 방법을 입증하는 데 펀드레이징 초점을 맞춰야 합니다.
투자자 유형
투자자는 여섯 가지 유형으로 분류할 수 있습니다.
● 엔젤투자자
● 공공지원기관
●벤처 캐피탈
● 사모펀드 회사
● 전략 투자자
● 은행
엔젤투자자
엔젤투자자는 초기 단계의 벤처 비즈니스가 내포한 높은 위험에
기꺼이 투자하는 개인들을 일컫습니다.
엔젤투자자는 보통 자신이 투자하려는 사업 분야에 성공 경험이 있습니다.
이들은 창업가의 고단한 삶을 살고 싶지 않지만, 이전에 성공한
비즈니스 영역에서 여전히 활동하고 싶기 때문입니다.
그러므로 소극적 투자자로서 스타트업의 벤처 비즈니스에 유용한 조언을
제공하고 개인적 경험을 공유하는 데 적극적입니다.
그리고 창업가의 결정과 행동을 이해하고, 결실을 보기까지 기다려줍니다.
엔젤투자자의 투자 자본 규모는 다른 유형의 비해 제한적이지만,
투자 위험 감수 의지가 높고 특정 산업 및 시장에 관하여 많은 지식과
노하우를 갖고 있기 때문에 초기 펀딩 단계에 매우 적합 유형입니다.
공공지원기관
초기 펀딩 단계에서 훌륭한 재원은 바로 공공지원기관입니다.
이들은 정책 입안자들이 정한 경제개발, 환경, 문화 및 사회적 목표를
달성하고자 스타트업에게 사업자금을 지원합니다.
엔젤투자자와 마찬가지로 규모는 크지 않지만
유용한 비즈니스 네트워킹을 형성에 큰 도움이 되며,
기업의 대외 신뢰성을 높이는 데 크게 기여합니다.
스타트업에 공적 자금을 투입한 이유가 사적 이익 추구가 아니라
기업 활동 지원을 통해 공공 정책 목표를 달성하기 위한 목적이 있기 때문입니다.
그 대신, 도덕적 해이를 방지하고자 수혜 기업이 달성해야 할 핵심성과지표를 제시하고,
공적 자금의 지원 효과성을 측정합니다.
벤처 캐피탈
벤처 캐피탈은 잠재적으로 높은 수익을 제공하는
고위험 벤처 비즈니스에 특화된 투자기관입니다.
기업경영 및 창업경험이 부족한 VC는 엔젤 투자자보다 제품 및 시장에대한
이해도, 지식, 기술력이 낮은 편입니다.
하지만 다년간의 자금 모집 및 운용 경력을 바탕으로 투자펀드를 관리하며
투자 심사를 진행하는 데 전문성을 보유하고 있으며,
비즈니스 성장에 유용한 지원을 제공합니다.
주로 시리즈 A 단계에서 속한 스타트업이 자주 만나는 기관이 벤처 캐피탈입니다.
사모펀드 회사
사모펀드 회사는 적당한 재무 및 운영 실적을 보유한 비교적 성숙 단계의
스타트업을 대상으로 1~5년의 기간 동안 매력적인 조건으로 투자를 제공합니다.
주로 기업 성장과 비즈니스 확대를 위해
자금이 필요한 시리즈 B 단계에서 만날 수 있습니다.
벤처 캐피탈과 마찬가지로 사모펀드 회사는
개인 투자자로부터 투자 자금을 모집하고 관리합니다.
또한, 사모펀드 회사는 보통 하나 또는 소수 산업에
전문적으로 투자하는 경향이 있습니다.
이들의 관심을 받았다면,
벤처 비즈니스는 해당 산업과 기술 시장에서
정상적으로 운영되고 있다는 사실을 인증받은 것입니다.
이처럼 사모펀드 회사는 전략적 기업경영 측면에서 귀중한 조언과
지원을 제공할 수 있는 훌륭한 지원군이 될 것입니다.
전략투자자
전략투자자는 다른 어떤 요인보다 투자 동기를 먼저 파악해야 합니다.
투자 대상 기업과 동일한 업종에 속하거나 보완적 사업을 운영하는 대기업에 해당합니다.
이들의 주요 목적은 자사의 '전략적 가치'를 증진하는 데 있습니다.
전략 투자자는 부가가치 창출에 초점을 맞춘 사업 목표,
특히 창업가의 야심 찬 이상적 목표에 큰 관심을 두는 것에서
바람직한 투자자 유형입니다.
은행
은행으로부터 부채 조달이 가능하면,
해당 스타트업은 이미 안정적 재정 및 운영 성과를 달성한 상태일 것입니다.
사실 은행은 잘 알려지지 않았지만 스타트업에 매우 호의적이고
유리한 자금을 제공하는 제원입니다.
스타트업 펀드를 독자적으로 운용하거나, 때로는 공공지원기관과 매칭 펀드를
조성하는 은행과 신뢰 관계를 형성하면 스타트업의
지속 가능한 성장과 성공에 도움이 되는 자금을 확보할 수 있습니다.
뿐만 아니라, 은행에서 스타트업이 사업자금을 확보했다는 점은
높은 신용도를 대변하므로, 향후 펀드레이징 활동의 원활한 진행에 도움이 됩니다.
오늘은 투자자 파악하기에 대해 알아보았습니다.
여러분들께 도움이 되셨길 바랍니다!
그럼 오늘도 좋은 하루 보내시고
다음 글도 기대해 주세요 :)
